Funzione INTRATE di Excel
Supponiamo di aver speso oggi $86,30 per acquistare un’obbligazione con valore nominale di $100 e scadenza tra 2 anni. Come si calcola il relativo tasso di sconto in Excel? In questo caso, puoi utilizzare facilmente la funzione INTRATE per risolvere il problema.
La funzione INTRATE ti permette di calcolare il tasso di interesse di un titolo interamente investito direttamente in Excel.
Sintassi e argomenti della funzione
INTRATE(regolamento; scadenza; investimento; rimborso; [base])
(1)Regolamento: Obbligatorio. È la data di regolamento del titolo, ossia la data in cui l’acquirente ne diventa effettivamente proprietario. È successiva alla data di emissione.
(2)Scadenza: Obbligatorio. È la data in cui il titolo scade.
(3)Investimento: Obbligatorio. Indica l’importo totale investito nel titolo.
(4)Rimborso: Obbligatorio. È l’importo totale recuperabile dal titolo alla scadenza.
(5)Base: Facoltativo. Indica la base da utilizzare per il conteggio dei giorni. Sono disponibili cinque opzioni:
| Valori | Descrizione |
| 0 o omesso | USA (NASD) 30/360 |
| 1 | Effettivo/effettivo |
| 2 | Effettivo/360 |
| 3 | Effettivo/365 |
| 4 | Europeo 30/360 |
Valore restituito
Valore numerico.
La funzione INTRATE restituisce il tasso di interesse di un titolo interamente investito.
Note sull’utilizzo
(1) La funzione INTRATE restituisce l'errore #VALORE! se le date di regolamento o di scadenza non sono valide.
(2) La funzione INTRATE restituisce il valore di errore #NUM! se l’investimento o il rimborso è minore o uguale a 0.
(3) La funzione INTRATE restituisce il valore di errore #NUM! se la data di regolamento non è anteriore alla data di scadenza.
(4) La funzione INTRATE restituisce il valore di errore #NUM! se la base è minore di 0 o maggiore di 4.
(5) La base verrà troncata a numero intero. Ad esempio, se si digita 1,4 come valore della base, la funzione INTRATE lo considererà automaticamente come 1.
Esempio di formula: Calcolare il tasso di sconto di un’obbligazione o di un coupon in Excel
Supponiamo che sia stato emesso un coupon il 1/1/2000, con scadenza il 1/1/2020, e che il suo valore nominale sia $100. Successivamente, lo si è acquistato il 7/1/2017 spendendo $88,3. Ora puoi applicare facilmente la funzione INTRATE per calcolare il tasso di sconto di questo coupon.
Formula: oppure
In questo esempio, la data di regolamento è il 1/7/2017 nella cella C4, la data di scadenza è il 1/1/2020 nella cella C5, il valore dell’investimento è $88,3 e il valore di rimborso è $100. Pertanto, è possibile applicare una delle formule seguenti per calcolare facilmente il tasso di sconto di questo coupon.
=INTRATE(C4;C5;C6;C7;C8)
=INTRATE(«7/1/2017»,«1/1/2020»,88,3, 100, 1)
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